副業の確定申告がめんどくさい！初心者でも効率よく終わらせる完全ガイド

今回は、副業の確定申告がめんどくさい！について解説していきます。

「仕事が忙しくて書類をまとめる時間が取れない！」

「税金の計算方法が複雑で何から手をつければいいの？」

副業をしていると、本業の疲れもあり確定申告の作業は大きな負担に感じますよね。

専門用語が多くて理解が進まないという悩みも多いですが、正しい手順を知れば負担は劇的に減らせます。

まずは、副業の確定申告がめんどくさい！の結論です。

この記事を最後まで読めば、確定申告への苦手意識がなくなり、本業と副業の両立がもっと楽しくなる未来が待っていますよ。

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副業の確定申告がめんどくさいと感じる本当の理由

副業に取り組む多くの方が、確定申告という壁にぶつかってモチベーションを下げてしまうことがあります。

確定申告が手間に感じる背景には、心理的なハードルと物理的な作業量の多さが隠れているのです。

専門用語が多くて内容を理解しにくい

確定申告書を見ても、日常生活では使わない難しい言葉が並んでいるため、拒絶反応が出てしまうのは自然なことです。

勘定科目や控除といった言葉の意味を一つずつ調べるだけでも、膨大な時間が奪われてしまいます。

• 「勘定科目」という言葉だけで難しく感じてしまう

• 「青色申告」と「白色申告」の違いが直感的に分からない

• 「源泉徴収」の仕組みが複雑で計算が合わない

難しい言葉を無理に覚えようとせず、まずは全体像を把握することから始めましょう。

理解が進めば、副業の収益を守るための大切なステップだと感じられるようになります。

領収書やレシートの管理が追いつかない

副業で発生した経費を証明するための領収書が、財布やバッグの中で溜まっていくのはストレスの種になります。

確定申告の時期になってから数ヶ月前のレシートを整理しようとすると、記憶も曖昧で作業が止まってしまいます。

• 財布の中にレシートが溜まって中身がパンパンになる

• どの支払いが副業用だったか思い出せなくなる

• 感熱紙のレシートの文字が消えかけて焦る

レシートの整理を後回しにすることが、確定申告を一番めんどくさい作業に変えてしまう原因です。

日々のルーティンに整理を組み込むことが、ストレスを減らす唯一の近道といえます。

本業との両立で作業時間を確保できない

平日は本業で忙しく、休日はゆっくり休みたい中で、確定申告の作業に数時間を充てるのは非常に辛いものです。

副業の確定申告は、まとまった時間を取ろうとすればするほど、心理的な重荷になってしまいます。

• パソコンを開くまでのハードルが異様に高く感じる

• 貴重な休日が数字の計算だけで潰れてしまう

• 深夜に作業を始めて睡眠不足になり本業に支障が出る

長時間の作業を前提にするのではなく、スマートフォンを使って数分で終わらせる仕組みを作ることが大切です。

生活リズムを崩さずに申告準備を進める方法を見つけることで、心の余裕が生まれます。

副業の確定申告をめんどくさいと放置した時のリスク

「副業の利益が少ないから大丈夫」と、めんどくさい気持ちに負けて申告を放置するのは非常に危険な判断です。

国税庁は副業の広がりを把握しており、申告漏れに対する調査も厳しくなっているのが現実といえます。

延滞税や無申告加算税のペナルティが発生する

本来支払うべき税金に加えて、申告が遅れたことへの罰金としての税金が加算される仕組みがあります。

副業の確定申告を後回しにした結果、最終的に支払う金額が本来の数倍に膨れ上がる可能性も否定できません。

• 「無申告加算税」として納付額の一定割合が加算される

• 「延滞税」が日ごとに積み重なっていく

• 悪質と判断されると「重加算税」という重い罰則がある

副業の利益が手元に残らなくなるほどのペナルティを避けるためにも、期限内の申告は必須です。

少しの手間を惜しんだ代償が、金銭的な大きな損失につながることを理解しておきましょう。

会社に副業がバレる可能性が高まる

副業の確定申告を適切に行わないと、住民税の金額の変化から会社に副業が発覚するケースがあります。

めんどくさいという理由で手続きを怠ることが、本業の立場を危うくするリスクを孕んでいるのです。

• 住民税の通知が会社に届き「給与以外の所得」が判明する

• 税務署からの連絡が会社に入る事態を招く

• 副業禁止の規定に触れて処分の対象になる

確定申告で住民税の徴収方法を「自分に納付（普通徴収）」に選択することで、リスクを軽減できます。

この選択をするためにも、正しい確定申告の手続きを済ませることが自分を守ることにつながります。

青色申告特別控除が受けられなくなる

期限内に確定申告を行わないと、最大65万円の節税効果がある青色申告の特典が取り消されてしまいます。

めんどくさいからと放置することは、本来手元に残せたはずの利益を捨てているのと同じ状態です。

• 65万円の特別控除が使えず所得税が高くなる

• 純損失の繰越しという将来の節税チャンスを失う

• 家族への給与を経費にする制度が使えなくなる

節税のメリットを最大限に活かすことが、副業を長く続けるための秘訣になります。

特典を失うデメリットは想像以上に大きいため、効率的な申告方法を身につけることが賢い選択です。

副業の確定申告をめんどくさいから楽に変える準備

確定申告をスムーズに終わらせるためには、事前の環境作りがもっとも重要な鍵を握ります。

土台となる仕組みが整っていれば、確定申告の時期に慌てて作業をする必要がなくなります。

事業用の銀行口座とカードを完全に分離する

プライベートの支出と副業の支出が混ざっていることが、確定申告をめんどくさい作業にする最大の要因です。

副業専用の口座とクレジットカードを1つずつ用意するだけで、帳簿付けの作業は驚くほど簡単になります。

• 副業専用の銀行口座を開設して売上のみを入金する

• 経費の支払いは全て副業専用のカードで決済する

• 通帳の履歴を見れば副業の動きが全て把握できるようにする

支払い方法を分けるだけで、1年分の履歴をそのまま帳簿に反映できるようになります。

自分で行う仕分け作業を最小限に抑えるための、最も効果的な投資といえるでしょう。

領収書を受け取ったら即データ化する習慣をつける

紙の領収書をファイルに保管する作業すら、忙しい副業女子にとってはめんどくさいと感じるものです。

受け取ったその場でスマートフォンのカメラで撮影し、デジタルデータとして保存する習慣を取り入れましょう。

• スマートフォンのカメラを使って領収書を撮影する

• クラウド保存機能を使って日付順に自動整理する

• 原本の紙レシートは封筒にまとめて入れるだけにする

デジタル化しておけば、後からキーワードで検索することも可能になり、紛失の心配もなくなります。

「溜めてからやる」のではなく「その場で終わらせる」意識が、確定申告を楽にするポイントです。

クラウド型の会計ソフトを導入する

手書きの帳簿やExcelでの管理は、計算ミスが発生しやすく、修正作業がさらにめんどくさい事態を招きます。

自動でデータを取得し、難しい計算を代行してくれるクラウド会計ソフトの利用を強くおすすめします。

• 銀行やカードのデータを自動で取り込んでくれる

• AIが勘定科目を推測して提案してくれる

• 確定申告書の作成までナビゲーションに従うだけで完了する

最新のソフトは初心者向けに設計されており、パズルのように直感的に操作できるものが増えています。

月額の利用料はかかりますが、それによって節約できる時間と心の平安には大きな価値があります。

めんどくさい副業の確定申告を時短するテクニック

作業を効率化するための具体的なテクニックを知ることで、確定申告のスピードは格段に上がります。

時間は有限だからこそ、便利な機能を使い倒して自分の自由時間を守ることが大切です。

隙間時間を使った「スワイプ仕分け」を取り入れる

机に向かってパソコンを開く時間がなくても、スマートフォンのアプリを使えば移動中や休憩中に作業ができます。

最近のアプリには、出てきた項目を左右にスワイプするだけで仕分けが終わる画期的な機能があります。

スマートフォンの操作に慣れている世代にとって、最もストレスが少ない方法だといえます。

「よし、やるぞ」という気合を入れなくても、ゲーム感覚で確定申告の準備が進んでいきます。

経費のルールを自分なりにパターン化する

毎回「これは何費かな」と悩むことが、作業を止めてしまい、めんどくさいと感じる原因になります。

副業でよく発生する支出については、あらかじめ自分の中でのルールを決めておきましょう。

• カフェでの打ち合わせは全て「会議費」にする

• 移動に使った電車代は全て「旅費交通費」にする

• 副業用の書籍代は全て「新聞図書費」にする

ルールを固定しておけば、迷う時間がなくなり、脳の疲れも軽減することができます。

一度決めたルールをメモしておくだけで、次回の確定申告がさらにスムーズになります。

e-Taxを活用して自宅から一歩も出ずに提出する

税務署に行って長い行列に並んだり、封筒に切手を貼って郵送したりする手間は、もう必要ありません。

マイナンバーカードとスマートフォンがあれば、自宅のソファでくつろぎながら確定申告の提出が完了します。

• 税務署までの往復時間と待ち時間をゼロにする

• 24時間いつでも好きなタイミングで送信できる

• 青色申告の65万円控除を受けるための必須条件を満たせる

提出ボタンを押した瞬間に受理される感覚は、達成感があり、確定申告の終わりを実感させてくれます。

物理的な移動の手間をなくすことが、最後までやり抜くための重要なポイントです。

副業の種類によって変わる確定申告のめんどくさいポイント

副業の内容が異なれば、注意すべき経費や収益の把握方法も変わってきます。

自分の副業スタイルに合わせた効率化のポイントを押さえることで、無駄な作業を省くことができます。

Webライターやデザイナーなどの受注型副業

クライアントから報酬を受け取る際に、あらかじめ税金が引かれている「源泉徴収」に注意が必要です。

支払調書と自分の帳簿を突き合わせる作業がめんどくさいと感じることが多いため、事前の記録が重要になります。

• 振込額だけでなく「源泉徴収税額」も正確に記録する

• 複数のクライアントがいる場合は月ごとに表にまとめる

• 経費として認められる通信費や機材代を漏れなく計上する

源泉徴収されている場合、確定申告をすることで税金が戻ってくる（還付）可能性が高いです。

「還付金をもらうための手続き」と考えれば、めんどくさい気持ちも前向きに変わりますよね。

ハンドメイド販売や物販などの物販型副業

商品の材料費や梱包資材、そして在庫の管理が確定申告の主な作業となります。

特に年末の在庫確認は、数が多いと非常にめんどくさい作業になるため、シンプルな管理表を用意しましょう。

• 材料を買うたびにスマートフォンのメモに入力する

• 棚卸しの作業を12月31日のルーティンにする

• 送料の記録を発送と同時にアプリに登録する

在庫の計算が合わないと確定申告書の数字が狂ってしまうため、日々の入出庫記録が物を言います。

小さな改善を積み重ねることで、決算時の大きな混乱を未然に防ぐことができます。

ブログ運営やSNS発信などの広告収入型副業

広告収入の発生タイミングと、実際の入金タイミングがずれることがあり、管理が複雑になりがちです。

アフィリエイト報酬などの管理画面と会計ソフトを連携させ、自動で収益を取り込む設定を活用しましょう。

• 各ASPの報酬確定日を基準に売上を計上する

• ドメイン代やサーバー代の自動引き落としを記録する

• 取材にかかった費用をプライベートと混ざらないようにする

広告収入は少額の収益が多数発生することもあるため、手入力は絶対に避けるべきです。

自動化の仕組みを最大限に利用して、クリエイティブな作業に集中できる環境を守りましょう。

副業の確定申告がめんどくさい！書類作成をスムーズに進めるコツ

いざ確定申告書を作る段階になって、手が止まってしまうことはよくあります。

作成のハードルを下げるためのテクニックを知っておくだけで、挫折する確率を大幅に減らせます。

各種控除の証明書を1つの場所に集める

生命保険料控除やふるさと納税の証明書が、家のあちこちに散らばっていると探すだけで疲れてしまいます。

「確定申告ボックス」のような箱を1つ用意し、届いたハガキや書類は全てそこに入れる習慣を作りましょう。

• 秋頃から届き始める控除証明書を捨てずに即保管する

• ふるさと納税の寄付金受領証明書はまとめてクリップする

• マイナポータル連携を使ってデータを自動取得する

書類を探す手間がなくなるだけで、確定申告の作業の8割は終わったも同然といえます。

「ここにしか無い」という安心感が、作業への取り掛かりを軽くしてくれます。

分からないことはAIチャットや専門サービスに聞く

自分で調べて解決しようとすると、インターネット上の古い情報や誤った情報に振り回されることがあります。

最近は会計アプリ内に、24時間365日対応してくれる税務特化のAIチャットが備わっているものも存在します。

• 「この経費はどの項目？」と聞けば即座に回答をくれる

• 税理士監修の正確な情報に基づいてアドバイスがもらえる

• 疑問をその場で解消できるので作業が中断しない

一人で悩む時間は、最も生産性が低く、めんどくさい気持ちを増長させるものです。

テクノロジーの力を借りて、プロの知恵を自分の味方につけるのがスマートな副業女子のやり方です。

全体の進捗が見える「チェックリスト」を活用する

何が終わっていて、何がまだなのかが分からない状態は、心理的な不安を大きくします。

確定申告までにやるべきことを小さなステップに分解し、1つずつ消していく達成感を味わいましょう。

一気にやろうとせず、今日は「準備」だけ、明日は「記帳」だけ、という進め方で十分です。

小さな成功体験の積み重ねが、大きな壁である確定申告を乗り越える力になります。

副業の確定申告をめんどくさいと感じる人向けの相談先

どうしても自分一人では不安という場合は、外部のサポートを頼るのも立派な解決策です。

自分に合った相談先を知っておくことで、いざという時の安心材料になります。

税務署の無料相談会場を利用する

確定申告の時期になると、各地の税務署や公共施設で無料の相談会が開催されます。

実際に職員の方に画面を見てもらいながら操作を教えてもらえるため、初心者には非常に心強い存在です。

• 予約制のことが多いので早めに枠を確保する

• 必要書類を全て持参してその場で終わらせるつもりで行く

• 職員の方が丁寧に教えてくれるので安心感がある

ただし、会場は非常に混雑するため、待ち時間がめんどくさいと感じる可能性もあります。

ある程度自分で準備をしてから、最終確認のために利用するのが効率的です。

商工会や青色申告会に入会する

個人事業主の強い味方として、商工会や青色申告会という組織があります。

年会費はかかりますが、記帳の指導や確定申告のサポートを年間通じて受けることができます。

• 月々の記帳が正しいか定期的にチェックしてもらえる

• 地域で同じように副業をしている仲間ができることもある

• 税理士による個別相談会が開催されることもある

長期的に副業を大きくしていきたいと考えているなら、こうした組織のサポートを受けるのも一つの手です。

専門家が背中を押してくれる環境は、めんどくさい気持ちを払拭する助けになります。

信頼できる会計アプリのサポート窓口を活用する

多くの人が利用している会計アプリには、充実したカスタマーサポートが用意されています。

操作方法だけでなく、初期設定の悩みなどにも丁寧に答えてくれるサービスを選ぶことが大切です。

• LINEやメールで気軽に質問ができる

• 初心者向けの解説動画やヘルプ記事が充実している

• トライアル期間中でも親身に対応してくれるサービスがある

対面の相談に行く時間が取れない副業女子にとって、オンラインのサポートは救世主となります。

自分のライフスタイルに合った「聞きやすい場所」を確保しておきましょう。

副業の確定申告がめんどくさいと感じるならタックスナップがおすすめ！

副業をしている方にとって、確定申告を最も「頑張らなくていい」ものに変えてくれるのがタックスナップです。

これまでの会計ソフトとは一線を画す、圧倒的な使いやすさが多くのユーザーに支持されています。

スワイプ操作で仕分けが完了する

タックスナップの最大の特徴は、スマートフォンの画面に出てくる取引を左右にスワイプするだけの操作感です。

右にスワイプすればビジネス（経費）、左にスワイプすればプライベートという直感的な仕組みになっています。

• スマホゲームのような感覚で楽しく仕分けができる

• 難しい会計用語を考えずに仕分けを終わらせられる

• 隙間時間の数分で1ヶ月分の作業が完了する

パソコンを立ち上げる手間がなく、ベッドの中で横になりながらでも確定申告の準備が進みます。

「めんどくさい」が「ちょっと楽しい」に変わる体験は、タックスナップならではの強みといえます。

AIによる自動判定で知識がなくても安心

タックスナップには税理士監修のAIが搭載されており、取引内容から最適な勘定科目を自動で提案してくれます。

「このレシートはどの経費かな」と悩む必要がなく、AIの提案を確認するだけで作業が進みます。

• 1,000件の経費処理がわずか数秒で完了する「丸投げ仕分け」機能

• 銀行口座やカードとの連携で手入力の手間を完全に排除する

• 高精度のAIが過去の傾向から正解を導き出してくれる

会計知識ゼロの状態からでも、プロ並みの正確さで帳簿を作成することができます。

自分で調べる時間を節約して、もっと大切な副業の仕事に時間を充てられるようになります。

税務調査リスクチェック機能で不安を解消

確定申告で多くの人が不安に感じるのが「もし税務調査が入ったらどうしよう」という点です。

タックスナップには、入力データをもとに税務調査のリスクを判定してくれる、他にはない独自機能があります。

• 同じ職種の平均的な傾向と比較して異常がないかチェックする

• 提出前にデータの問題点を見つけて修正を促してくれる

• 万が一の追徴課税に対する返金保証制度も用意されている

この機能があることで、確信を持って「これで大丈夫」という状態で提出ボタンを押せます。

精神的な不安を取り除いてくれることが、タックスナップが多くの副業女子に選ばれる理由です。

副業の確定申告がめんどくさいに関するQ&A

副業の確定申告がめんどくさいに関するQ&Aに回答していきます。

Q1. 副業の利益がいくらから確定申告が必要なの？

A1. 一般的には、副業の所得（売上から経費を引いた金額）が年間20万円を超えると確定申告が必要になります。

20万円以下であっても、住民税の申告は必要になるケースがあるため、注意が必要です。

自分の所得がいくらになるか、早めに計算しておくことが大切です。

Q2. 領収書をなくしてしまった場合はどうすればいい？

A2. 領収書を紛失しても、支払いの事実を証明できれば経費として認められる可能性があります。

銀行振込の履歴やクレジットカードの明細、出金伝票などを代わりに使用しましょう。

ただし、今後はタックスナップのようなアプリを使って、受け取った瞬間に撮影する習慣をつけるのが一番の対策です。

Q3. 青色申告って難しそうだけど、初心者でもできる？

A3. 昔は難しかったですが、今の会計アプリを使えば初心者でも簡単に青色申告が可能です。

タックスナップのようなアプリは、複雑な複式簿記を自動で作成してくれるため、ユーザーはスワイプするだけで済みます。

節税メリットが大きいため、最初から青色申告を選ぶことを強くおすすめします。

Q4. 会社に副業を知られたくないんだけど、どうしたらいい？

A4. 確定申告書の住民税の欄にある「自分で納付」という項目にチェックを入れましょう。

これにより、副業分の住民税の通知が会社に行かなくなり、発覚するリスクを抑えることができます。

この手続きを確実に行うためにも、正しい確定申告が必要不可欠です。

Q5. 確定申告を自分でするのと税理士に頼むの、どっちがいい？

A5. 副業の規模によりますが、売上が数百万程度であれば、アプリを使って自分でするのが最も経済的です。

税理士に依頼すると数万円から数十万円の費用がかかりますが、アプリなら月々千円程度で済みます。

最近のアプリは税理士監修の機能が充実しているため、自分でも十分なクオリティで申告できます。

Q6. 副業で赤字が出た場合も確定申告はしたほうがいいの？

A6. 赤字の場合でも、青色申告をしていれば翌年以降の利益と相殺できるメリットがあります。

また、源泉徴収されている場合は税金が戻ってくるため、確定申告をしないと損をすることになります。

めんどくさいかもしれませんが、将来の自分のために手続きしておくのが賢明です。

Q7. 経費ってどこまで認められるの？

A7. 「事業に関係がある支出」であれば、基本的には経費として認められます。

ただし、プライベートと共通で使っているもの（家賃やスマホ代など）は、仕事で使っている割合で分ける（家事按分）必要があります。

タックスナップなら、この按分計算も簡単に行える機能が備わっています。

Q8. スマホだけで本当に確定申告が完結するの？

A8. はい、タックスナップなどの最新アプリを使えば、書類作成から提出まで全てスマホで完結します。

マイナンバーカードをスマホで読み取って送信するだけなので、パソコンを持っていない方でも安心です。

場所を選ばず、いつでもどこでも作業ができるのが今の時代のスタイルです。

Q9. 確定申告の期限を過ぎてしまったらどうすればいい？

A9. 期限を過ぎてしまっても、できるだけ早く「期限後申告」を行うことが大切です。

放置すればするほどペナルティの税金が重くなってしまうため、すぐに作業を始めましょう。

アプリを使えば、過去のデータも遡って取り込めるので、今からでも間に合います。

Q10. 専門用語が全然分からないんだけど、アプリを使いこなせる？

A10. タックスナップは「知識ゼロでも迷わない」ことをコンセプトに作られています。

難しい用語を覚える必要はなく、画面の指示に従って進めるだけで自動的に書類が完成します。

分からないことがあればAIチャットが助けてくれるので、一人で抱え込む心配はありません。

副業の確定申告がめんどくさい！まとめ

今回は、副業の確定申告がめんどくさい！について解説しました。

最後に、副業の確定申告がめんどくさい！のまとめです。

副業の確定申告がめんどくさい！という悩みは、多くの人が通る道です。

でも、便利なテクノロジーを味方につければ、その負担は驚くほど軽くなります。

確定申告をサクッと終わらせて、あなたが本当にやりたい副業の活動に、もっと時間と情熱を注いでください。

一歩踏み出す勇気があれば、「あんなに悩んでいたのが嘘みたい」と笑っているはずですよ。