タックスナップで配当控除を受ける方法！スマホで完結する節税ガイド

今回は、タックスナップで配当控除を受ける方法について解説していきます。

「株の配当金もスマホで節税できるの？」

「難しい用語なしで配当控除を申請したい！」

個人事業主やフリーランスとして活動しながら、資産運用で配当金を受け取っている方は多いですよね。

確定申告はただでさえ手間がかかる作業ですが、配当控除を正しく利用すれば、納めすぎた税金が戻ってくる可能性があります。

タックスナップは、スマホでサクサクと仕分けができるため、ビジネスと投資を両立している方にも注目されているツールです。

まずは、タックスナップで配当控除を受ける方法の結論です。

この記事を最後まで読めば、タックスナップを使って賢く配当控除を検討する方法が分かり、税金の悩みから解放されて、より豊かな資産運用の一歩を踏み出せるようになりますよ。

タックスナップの口コミ・評判は？スマホ確定申告のメリットを徹底解説！

タックスナップで配当控除は本当に申告できるの？

タックスナップは、主に個人事業主やフリーランスの方が青色申告や白色申告を行うためのアプリです。

スマホ一台で日々の経費をスワイプして仕分けられる手軽さが、多くのユーザーに支持されています。

配当控除についても、確定申告のプロセスの中で入力を進められるよう設計されています。

個人事業主向けのスマホ完結型アプリとしての役割

タックスナップは、個人で働く方々が「頑張らなくていい」ように開発されたサービスです。

本業の収入だけでなく、株主配当などの所得がある場合も、確定申告書を作成する流れの中で入力を進めることが可能です。

• 本業の事業所得と一緒に配当所得をまとめて管理できる

• スマホの操作だけで完結するため、パソコンを開く必要がない

• 配当控除の計算に必要な情報の入力も、直感的なUIで行える

このように、タックスナップはビジネスと投資を両立している方にとって、非常に相性の良いツールだといえます。

複雑な税務知識がなくても、アプリのガイドに従うだけで正しい申告が目指せるようになっています。

配当所得の入力に対応している最新状況

タックスナップでは、作成タブにある所得の入力項目から配当金の情報を入力できます。

配当控除を受けるために必要な「総合課税」の選択についても、アプリの指示に従って進めることができます。

手入力の負担を減らすための工夫が随所に施されており、隙間時間に少しずつ進めることができます。

最新の対応状況は年度によって変わる可能性があるため、公式のマニュアルを併せて確認するのが最も確実です。

税理士監修による安心の計算ロジック

タックスナップの大きな特徴は、現役の税理士が監修しているという点にあります。

配当控除のような、適用条件や計算方法が細かい項目についても、法的な整合性が考慮されています。

• 最新の税制に基づいた計算ロジックが組み込まれている

• 入力ミスや漏れを防ぐためのアラート機能が充実している

• 税理士紹介サービスもあり、より深い相談が必要な場合もスムーズ

自分で一から税務署の書類を作成するのは大変ですが、タックスナップを使えばプロの知恵が詰まったシステムを利用できます。

間違った申告をしてしまうリスクを減らし、正当な節税効果をしっかりと享受することができるでしょう。

タックスナップで配当控除を申請する大きなメリット

タックスナップを利用して配当控除を検討することには、他の会計ソフトにはない独自の利点がたくさんあります。

特に、忙しい毎日を送っているフリーランスや副業ワーカーにとって、時間は何よりも貴重な財産ですよね。

ここでは、タックスナップならではのメリットを深掘りしてご紹介します。

銀行や証券口座との連携による自動管理

タックスナップの代名詞ともいえる「丸投げ仕分け」は、配当金の管理にも威力を発揮します。

対応している証券口座や銀行を連携させておけば、入金された配当金が自動的にアプリに取り込まれるからです。

• 1つずつ通帳を見て入力する手間が一切なくなる

• 受け取った配当金が収入として自動でリストアップされる

• ビジネスの売上と混ざることなく、適切に分類することができる

多くの取引がある場合でも、AIが高い精度で判定してくれるため、私は最終的な確認をするだけで済みます。

これなら、確定申告の時期になってから「配当金の明細がどこに行ったか分からない」と慌てることもありません。

専門用語を避けた分かりやすい操作ガイド

配当控除と聞くと「総合課税」や「源泉分離課税」といった難しい言葉を連想して、身構えてしまう方も多いかもしれません。

タックスナップでは、こうした専門用語をできるだけ噛み砕いて説明してくれます。

自分に最適な選択を迷わずに行えるのは、タックスナップならではの大きな魅力です。

初心者でも、画面の指示に従ってタップしていくだけで、複雑な配当金の処理が進められます。

スマホ一台で電子申告まで完結する利便性

タックスナップは、マイナンバーカードを使った電子申告（e-Tax）に対応しています。

書類を作成するだけでなく、そのままスマホで提出まで行えるのが大きな強みです。

• 作成した申告データをそのままスマホから送信できる

• 税務署に行ったり、書類を郵送したりする手間がない

• マイナンバーカードをかざすだけで本人確認が完了する

外出先や仕事の合間でも、手元のスマホだけで全ての工程が終わります。

配当控除を含めた一連の流れがこれほどまでに手軽になるのは、非常に画期的なことだと言えます。

タックスナップでの確定申告で配当控除を受けるための具体的な流れ

タックスナップの操作は非常にシンプルで、スマホの画面を見ながら順番にタップしていくだけで完了します。

ここでは、配当控除を申請するための具体的な手順を分かりやすくお伝えします。

確定申告タブから所得の種類を選択

まずはタックスナップのアプリを開き、下部のメニューから「確定申告」に関連するタブを選択してください。

作成を始める画面で、配当所得があることにチェックを入れます。

• 配当所得の項目を見つけてオンにする

• これだけで、配当金に関する入力フォームが表示されるようになる

• 自分に必要な項目だけが画面に並ぶため迷うことがない

最初の設定で自分の状況を正確に伝えることで、その後の入力が自分専用の形にカスタマイズされます。

不要な情報を目にする必要がないため、集中して作業に取り組むことができますね。

特定口座年間取引報告書を見ながらの転記

次に、手元に用意した「特定口座年間取引報告書」などの数値をアプリに入力していきます。

タックスナップには画像を読み取るOCR機能もあるため、手入力が面倒な方でも安心です。

特に重要なのは「総合課税」を選択する点で、これによって配当控除の適用が可能になります。

こうした判断のポイントもアプリ内で案内されるため、自信を持って進めることができます。

マイナンバーカードを使った電子申告の実施

すべての入力が終わったら、アプリが自動で計算してくれた内容を最終確認しましょう。

問題がなければ、そのままマイナンバーカードを使って電子申告を行います。

• 算出された還付予定額を見て、節税効果を実感できる

• スマホをカードにかざして、電子署名を付与する

• 送信完了の通知を確認して、手続きを締めくくる

わざわざ外出することなく、自宅のソファに座ったままで全てが完結します。

配当控除の申請がこれほどスムーズに終わるのは、タックスナップを使っているからこその体験です。

タックスナップで配当控除を入力する際の注意点

配当控除は非常に強力な節税手段ですが、いくつか気をつけておきたいポイントも存在します。

正しく理解していないと、せっかくの手続きが無駄になったり、逆に手間が増えてしまったりすることもあり得ます。

ここでは、入力時に意識しておきたい重要な注意点を確認しておきましょう。

総合課税を選択する必要がある理由

配当控除を受けるためには、必ず「総合課税」として申告しなければならないというルールがあります。

これは、配当所得を事業所得や給与所得などの他の所得と合算して税金を計算する方法です。

• 源泉分離課税や申告分離課税を選ぶと、配当控除は受けられない

• 他の所得と合算されるため、全体の所得税率が計算の基準になる

• 税率が低い人ほど、配当控除による還付のメリットが大きくなる

タックスナップではこの選択を簡単に行えますが、仕組みを理解しておくことで納得感が高まります。

自分がなぜその項目を選んでいるのかを知ることは、賢い納税者への第一歩ですね。

最新のアプリ仕様を公式マニュアルで確認

タックスナップは常に進化を続けており、年度ごとに機能の追加やUIの変更が行われます。

配当所得の入力箇所や操作手順が以前と変わっている場合もあるため、注意が必要です。

私は、申告を始める前に一度アプリ内の最新情報をチェックすることをおすすめします。

最新のガイドに沿って進めることが、ミスなく確実に配当控除を受ける近道となります。

申告分離課税との選択の仕組み

配当所得の申告には、総合課税のほかに「申告分離課税」という選択肢もあります。

もし株の売買で損失が出ている場合は、配当控除を受けるよりも、損失と相殺する方がお得な場合もあります。

• 総合課税は「配当控除」で税金を直接減らしたい時に選ぶ

• 申告分離課税は「株の損失と相殺（損益通算）」したい時に選ぶ

• これらは併用できないため、どちらが有利か判断する必要がある

タックスナップに入力した数値を見ながら、どちらの方式が自分の状況に合っているか検討しましょう。

迷った時はアプリ内のサポート機能を活用して、ヒントを得るようにしてくださいね。

【タックスナップで配当控除を受ける方法】損益通算と配当控除はどちらが有利？

「配当控除を受けるべきか、それとも株の損失と相殺すべきか」というのは、多くの投資家が悩むポイントです。

どちらが節税になるかは、あなたの所得金額や株の運用成績によって大きく変わります。

ここでは、その判断基準を分かりやすく整理していきましょう。

課税所得の金額による有利・不利の目安

配当控除は、所得税率が一定以下の人にとって非常に大きなメリットがあります。

一般的には、課税所得金額が695万円以下であれば、総合課税を選んで配当控除を受ける方が有利になりやすいと言われています。

• 所得が低いほど、配当控除による税額軽減の効果が際立つ

• 所得が高い人は、分離課税の方が税率を低く抑えられる場合がある

• 自分の所得水準をタックスナップで正確に把握することが大切である

まずは自分の事業所得がどれくらいあるかを整理し、そこに配当を足した時の影響を考えましょう。

タックスナップなら、リアルタイムで計算結果が見えるため、判断がしやすくなります。

損益通算を優先すべきケースの判断

もし、その年に株の売買で大きな損失が出てしまった場合は、損益通算を優先するのが一般的です。

配当金と損失をぶつけることで、配当金にかかっていた税金を取り戻すことができるからです。

この判断を間違えると、受けられるはずの還付が少なくなってしまうこともあります。

報告書に記載されている損失の有無を、タックスナップに入力する前にしっかり確認しておきましょう。

どちらが節税になるかシミュレーションする重要性

頭の中だけで計算するのは難しいため、実際にアプリを使ってシミュレーションを行うことが重要です。

タックスナップなら、方式を切り替えた時にどれくらい納税額が変わるかを比較しやすくなっています。

• 総合課税を選んだ場合の還付額をチェックする

• 申告分離課税を選んだ場合の結果と比較する

• トータルで最も手元にお金が残る方を選択する

私は、納得いくまで数値を入れ替えて試してみることをおすすめします。

自分で納得して選ぶことが、確定申告を前向きに捉えるコツでもあります。

【タックスナップで配当控除を受ける方法】健康保険料や扶養への影響をチェックしよう

配当控除を受けるために申告を行う際、税金以外の部分で注意が必要なことがあります。

特に国民健康保険料や家族の扶養判定への影響は、後から驚くことが多いポイントです。

ここでは、見落としがちな影響について詳しく解説します。

合計所得金額の増加に伴う保険料の変動

配当所得を総合課税で申告すると、あなたの「合計所得金額」が増加します。

自営業の方が加入する国民健康保険料は、この合計所得金額を基に計算されるため、翌年の保険料が上がってしまう可能性があるのです。

• 還付される税金よりも、保険料の増加分の方が大きくなるケースがある

• 所得が増えることで、自治体の保険料減免が受けられなくなることもある

• 保険料への影響を考慮して、あえて申告しない（申告不要）という選択肢もある

「税金が5,000円戻ってきたけれど、保険料が2万円上がった」ということがないように注意が必要です。

自治体によっては所得税と住民税で異なる課税方式を選べる場合もありますが、最新の運用を確認してください。

配偶者控除や扶養控除への影響

あなたが配偶者などの扶養に入っている場合、配当所得を申告することで扶養から外れてしまうリスクがあります。

扶養の判定基準となる所得金額に、申告した配当所得が含まれてしまうからです。

家族全体の税負担や社会保険料のバランスを考えると、申告しない方がお得な場合も少なくありません。

タックスナップで入力を確定させる前に、家族の収入状況も併せて確認しておきましょう。

自治体ごとのルールを事前に確認する方法

保険料や手当の計算ルールは、お住まいの市区町村によって細かな違いがあります。

不安な場合は、自治体の公式ホームページを確認したり、窓口で相談したりするのが最も確実です。

• 自治体の保険料シミュレーターを活用して試算してみる

• 「配当所得を申告した場合の影響」について窓口で質問してみる

• 所得税の還付額と保険料の増加額を天秤にかけて判断する

タックスナップは税金の計算を助けてくれますが、保険料までの完全な予測は難しいのが現状です。

最後は自分自身で、お住まいの地域のルールを確認する習慣をつけましょう。

【タックスナップで配当控除を受ける方法】外国株やNISAの配当はどう扱えばいい？

最近では、アメリカ株などの外国株への投資や、NISA口座を活用している方も非常に多いですよね。

これらは、国内の一般口座や特定口座で受け取る配当金とはルールが大きく異なります。

ここでは、タックスナップでの区分け方法を整理しておきましょう。

外国株式における外国税額控除の適用

外国株から得た配当金は、日本の「配当控除」を受けることはできません。

その代わりに、現地と日本の二重課税を調整するための「外国税額控除」という制度を利用します。

• アメリカ株などは、現地で10%の税金が引かれた後に日本でも課税されている

• この二重に引かれた分を取り戻すのが外国税額控除である

• タックスナップでは、配当控除とは別の入力項目で対応する必要がある

国内株は「配当控除」、外国株は「外国税額控除」としっかり区別して入力しましょう。

書類に記載されている銘柄がどこの国のものか、事前に仕分けておくとスムーズですよ。

NISA口座が非課税で申告不要な理由

NISA口座内で受け取った配当金は、そもそも税金がかからない非課税の扱いです。

そのため、確定申告をする必要がなく、配当控除を受けることもできません。

タックスナップを利用する際も、NISA口座の配当金は入力に含めないようにしましょう。

非課税という最大の恩恵を既に受けているため、それ以上の控除はないという仕組みになっています。

国内株と外国株の入力項目の違い

タックスナップの入力画面では、国内株と外国株で項目が分かれていることが多いです。

年間取引報告書をよく見て、それぞれの数値がどこに該当するかを確認しながら進めましょう。

• 国内株の配当金額は、配当所得のメインの欄に入力する

• 外国株の源泉徴収税額は、外国税額控除の専用欄に入力する

• どちらにも当てはまらない項目を間違えて入力しないように注意する

私は、書類の「国内」や「外国」という表記にマーカーを引いておくと、ミスが防げるのでおすすめしています。

一つひとつの項目を丁寧に埋めていくことが、正しい申告への近道です。

【タックスナップで配当控除を受ける方法】青色申告特別控除と配当控除を併用するコツ

個人事業主の大きな味方である「青色申告特別控除」と、今回のテーマである「配当控除」は、併用が可能です。

これらを上手く組み合わせることで、節税効果をさらに高めることができます。

賢くお金を残すためのコツを見ていきましょう。

事業所得を青色申告で最大に控除する

まずは、本業である事業所得の利益を正しく計算し、青色申告特別控除を適用させましょう。

タックスナップなら、日々の仕分けをしっかり行うことで、最大65万円の控除を受ける準備が整います。

• e-Taxを使って期限内に申告することで、65万円控除が受けられる

• 帳簿作成はタックスナップが自動で行ってくれるため、複雑な知識は不要である

• 事業の経費を漏れなく入力し、課税所得を適切に圧縮しておく

本業の所得をしっかりと抑えることが、トータルの税率を下げることにつながります。

まずは土台となる事業所得の確定を優先させましょう。

複数の所得を合算してトータルの税率を下げる

総合課税を選択すると、事業所得と配当所得が合算されます。

青色申告特別控除によって事業所得が低くなっていれば、合算後の全体の税率も低く抑えられます。

所得税率が低い状態で配当控除を受けるのが、最も効率的な節税方法です。

タックスナップはこの複雑な流れを自動で処理してくれるため、私は非常に助かっています。

医療費控除や寄付金控除との併用手順

さらに節税を目指すなら、医療費控除やふるさと納税（寄付金控除）も忘れずに入力しましょう。

これらも配当控除と一緒に申告することが可能です。

• 1年間に支払った医療費の合計が一定を超えたら入力する

• ふるさと納税の受領証明書を見ながら金額を入力する

• 全ての控除を組み合わせることで、還付額が最大化される

タックスナップなら、各控除の項目をタップして進めるだけで、入力漏れを防ぐことができます。

全ての項目が埋まった後の還付予定額を見るのは、確定申告の中で最も楽しい瞬間の一つですね。

タックスナップで配当控除を受ける方法に関するQ&A

タックスナップで配当控除を受ける方法に関するQ&Aに回答していきます。

Q1. タックスナップで配当控除の入力は難しい？

A1. 全く難しくありません。

タックスナップは「知識ゼロでも迷わない」ことをコンセプトにしており、配当所得に関する項目も分かりやすいガイド付きで進められます。

証券会社から届く年間取引報告書の数値を、指定された場所に入力するだけで、システムが自動的に計算をサポートしてくれます。

Q2. 配当控除を受けると、逆に税金が高くなることはある？

A2. 非常に稀ですが、所得が高い方の場合は総合課税を選ぶことで税率が上がることがあります。

しかし、多くの個人事業主や副業の方にとっては、配当控除による還付のメリットの方が大きくなりやすいです。

タックスナップの画面上で、入力前後の納税額の変化を確認できるため、損をしないかどうかを自分の目で確かめてから進めることができます。

Q3. スマホのカメラで配当金の書類を読み取れる？

A3. はい、タックスナップにはOCR機能が搭載されています。

お手元の特定口座年間取引報告書などをスマホのカメラで撮影するだけで、金額や日付などを自動でデータ化する機能があります。

細かな数字を一つずつ手入力する手間が省けるため、入力ミスを防ぎながらスピーディーに作業を終えることができます。

Q4. ふるさと納税をしている場合、配当控除も一緒に受けられる？

A4. もちろん可能です。

タックスナップは複数の控除項目を併用することを前提に設計されています。

寄付金控除（ふるさと納税）の入力と配当控除の入力をそれぞれ行えば、最終的な確定申告書にどちらも反映され、最大限の節税効果を得ることができます。

Q5. タックスナップは無料で配当控除の申告までできる？

A5. タックスナップには無料プランがありますが、実際に確定申告書を作成し、提出まで行うには有料プランへの加入が必要になることが一般的です。

しかし、配当控除によって戻ってくる税額が、アプリの利用料を上回ることも珍しくありません。

「時間を買う」という意味でも、非常にコストパフォーマンスの良い投資だと言えるでしょう。

Q6. 証券口座を連携するのが少し不安なのですが大丈夫？

A6. タックスナップは金融機関と同等の高度なセキュリティ基準を採用しており、プライバシー保護を徹底しています。

連携の際に入力する情報は暗号化され、安全に管理されます。

また、連携することで自動仕分け（丸投げ仕分け）が可能になり、圧倒的に楽になるため、多くのユーザーがこの機能を活用しています。

Q7. 外国株の配当金は配当控除の対象になるの？

A7. 残念ながら、外国株の配当金は日本の配当控除の対象外です。

その代わり、タックスナップでは「外国税額控除」という別の項目で入力を進めることになります。

二重課税を防ぐための大切な手続きですので、書類を確認しながら、適切な項目に入力するようにしましょう。

Q8. 昨年の配当控除を忘れました。今からでも間に合う？

A8. はい、原則として申告期限から5年以内であれば「更正の請求」が可能です。

タックスナップに保存されている過去のデータを参考にすれば、どの数値を訂正すべきか把握しやすくなります。

払いすぎた税金を取り戻すチャンスですので、諦めずに手続きを検討してみましょう。

Q9. e-Taxでの提出時、配当金の書類を別途郵送する必要はある？

A9. 電子申告を利用する場合、特定口座年間取引報告書などの提出は原則不要です。

タックスナップを通じてデータを送信すれば、書類の原本は自宅で保管しておくだけで構いません。

郵送の手間や切手代がかからないのも、電子申告ならではの大きなメリットですね。

Q10. 会社員が副業でタックスナップを使っている場合も配当控除は受けられるの？

A10. はい、会社員の方でも副業の確定申告を行う際に、配当所得を合算して申告できます。

給与所得の源泉徴収票の内容と、配当金の情報をタックスナップに読み込ませることで、トータルの税額計算が行われます。

会社での年末調整では対応できない配当控除も、自分で申告することでしっかりと還付を受けることができますよ。

タックスナップで配当控除を受ける方法まとめ

今回は、タックスナップで配当控除を受ける方法について解説しました。

最後に、タックスナップで配当控除を受ける方法をまとめますね！

タックスナップを1つ入れておくだけで、確定申告の不安が解消されますよ。

今まで面倒だからと諦めていた配当控除も、このアプリなら楽しく、賢く手続きができるはずです。

あなたの大切なお金と時間を守るために、ぜひタックスナップを活用してみてくださいね。